Что такое AML и как оно связано с KYC в криптовалютах?

AML (Anti-Money Laundering) — это комплекс мер, направленных на выявление, предотвращение и борьбу с отмыванием доходов, полученных незаконным путём, и финансированием терроризма 1. Система AML проводит постоянный контроль за всеми транзакциями и операциями с финансами, а также анализирует движение средств 2.

KYC (Know Your Customer) — это комплекс процедур верификации (подтверждения личности) клиента и проверки происхождения его финансовых средств 1. Такие процедуры позволяют связать псевдонимные адреса криптовалютных кошельков с конкретными лицами в случае необходимости расследования 1.

AML и KYC связаны в криптовалютах тем, что KYC — это часть AML 4. Процедура KYC, при помощи которой представители криптовалютных платформ верифицируют пользователей, это часть AML 4. KYC помогает правильно идентифицировать клиентов, а AML — следить за их действиями, чтобы предотвратить незаконные операции 3.